银行账户分类型吗？个人银行账户进账多少会查？

银行账户分类型吗?

银行账户是分类型的，根据实名程度和账户定位，个人银行账户被分为Ⅰ类、Ⅱ类、Ⅲ类三种不同账户类型，并且这三种不同等级账户其功能也各不相同。Ⅰ类账户的作用类似保险箱，一般用于现金存取、大额转账、大额消费、银证银期绑定等。Ⅱ类账户的作用类似钱包，可用于平时刷卡购物、日常消费等。Ⅲ类账户类似零钱包，主要用于网络支付、线下手机支付等小额支付场景、资金流水。银行账户主要根据支付需要和资金风险大小划分，从而实现在支付时隔离资金风险、保护账户信息安全的目的。

个人银行账户进账多少会查?

一、大额交易会被严查

1.当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支.

2.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转.

3.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转.

4.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转.

简单概括来说,就是:

1.任何账户的现金交易,超过5万;

2.公户转账,超过200万;

3.私户转账,超过20万(境外);超过50万(境内).

二、可疑交易将被严查

1.规模很小的企业却常搞出上千万的流水;

2.资金转入转出有异常比如分批转入集中转出,或者集中转入分批转出;

3.经营范围或经营业务,跟资金流向没关联度;

4.公户短期频繁且大额的给个人转账,或公户短期经常收到与业务没啥关系的个人汇款;

5.频繁开销户,并在销户前有大量资金活动;

6.闲置很久的账户,突然启用,并且有大量的资金活动.

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