即时：郑州银行：银警联动构筑金融诈骗“防火墙”

中国银行保险报网讯

近年来，郑州银行持续贯彻落实国家关于打击治理电信网络新型违法犯罪工作部署，深入推进“断卡行动”，强化主体责任，深化银警协作，提升账户服务及风险防控水平，全力构筑诈骗“防火墙”，守护人民群众“钱袋子”。

加固防线 建立网点预警劝阻机制

(资料图片)

郑州银行以客户为中心，全省各网点员工严格落实转账业务的提醒工作，对办理转账业务的客户主动问询、提示风险，将防范电信网络诈骗的社会责任落到实处。

2022年4月，一位年近七旬的客户前往郑州银行桐柏路支行网点办理跨行汇款业务。因客户年龄较大，转账金额较大且收款行为异地行，为保障客户资金安全，郑州银行工作人员仔细询问客户资金用途，客户称是用于购买可以治病的保健鞋，这一情况马上引起了工作人员的警觉。工作人员进一步核实收款方信息，客户拒绝透露，也不愿联系家人。根据日常培训学习的防范电信诈骗案例和技巧，郑州银行工作人员判断客户很可能遭遇了电信网络诈骗，于是立即报警，待警察到达网点后共同对客户进行劝阻，最终客户意识到自己遭遇了诈骗，成功为该老年客户避免了资金损失。

这只是郑州银行勇于担当作为，帮客户筑牢资金防线的一个缩影。2021年以来，郑州银行全省各网点已成功劝阻客户12人，帮助挽回损失金额超过150万元。

除此之外，郑州银行还围绕打击治理防范电信网络诈骗犯罪，强化源头治理，加强客户身份识别，对银行账户风险和可疑信息早识别、早发现、早预警、早干预、早处置，力争从源头斩断违法犯罪资金链。2021年来，郑州银行柜面堵截异常开卡395起，着力防范银行账户涉诈风险。

银警联动 协助公安机关抓获犯罪分子

为深入打击电信网络诈骗犯罪，郑州银行积极建立银警联动机制，在日常工作中加强银警联动，各网点人员加入所属辖区的反诈管理群，及时向属地公安机关提供可疑信息。郑州银行下发反诈中心联系电话，并开设反诈微信群，建立支行与各地市反诈中心的沟通机制，在一线积极协助公安机关发现并打击买卖账户等违法犯罪行为，从源头打击治理电信网络诈骗。

2022年2月，两名湖北籍“客户”以购买理财为由到郑州银行商都支行要求办理Ⅰ类银行卡。支行工作人员想起近期接到过关于湖北籍人员流窜开卡的提示通知，第一时间将两名“客户”信息上报至郑州市管城区反诈中心。经沟通，该行工作人员稳住“客户”，成功拖延至民警到达，最终民警当场将嫌疑人抓获。郑州市管城区反诈中心对郑州银行工作人员的职业素养和警觉性表示赞许和感谢。

常态化宣传 帮助百姓提升反诈技能

作为河南本土金融机构，郑州银行将普及防范电信网络诈骗知识、打击电信诈骗违法行为的责任使命落在实处，通过网点金融知识宣传专区、专人讲解、多媒体屏幕播放宣传视频、线下公益宣传活动、微信公众号推文、视频号播放原创短视频等多样化的宣传手段，常态化开展防范电信网络诈骗宣传，不断提升百姓防范电信网络诈骗的意识和能力。

近日，郑州银行因在强化组织领导、完善工作机制、加强警银联动等方面均取得了阶段性成效，收到了河南省反诈中心发来的感谢信。信中充分肯定了郑州银行对全省打击治理电信网络犯罪活动所作出的贡献。

下一步，郑州银行将持续落实国家打击治理电信网络新型违法犯罪工作部署，围绕银警联动、风险预警、宣传教育等方面持续强化电信网络新型违法犯罪风险防控，构筑金融诈骗“防火墙”，为河南建立安全稳定的金融环境贡献力量。

（刘玲 王彤）

关键词： 郑州银行 电信网络 工作人员