歙县金融监管支局：筑牢金融反诈“防火墙”，护好百姓“钱袋子”

中国银行保险报网讯（陆积成 陈洁 记者 章丽铃）

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在数字经济蓬勃发展的当下，电信网络诈骗以隐蔽性、技术性和跨区域性的特点，不断威胁群众财产安全。歙县金融监管支局立足职能定位，充分发挥统筹协调作用，联动多方力量，从压实责任、深化协作、强化宣传、筑牢防线等多维度发力，筑牢金融反诈之“盾”，抵御电信网络诈骗之“矛”，最大限度预防电信诈骗案件发生。在各方通力协作下，2025年上半年歙县全域电信诈骗损失同比下降31.89%，有效守护了群众“钱袋子”安全。

凝聚共识强根基，压实金融反诈责任链

歙县金融监管支局充分发挥统筹协调作用，牵头召开全县银行保险机构反电信网络诈骗专题会议，组织学习《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，逐条解读金融机构在账户管理、交易监测、风险防控等方面的法律义务及违规后果，明确银行机构落实“开户尽调、异常预警、可疑拦截”全流程管控要求，推动辖内银行机构建立“一把手”负责制，形成“层层抓落实、人人担责任”的工作格局，从制度层面拧紧反诈“责任阀”。

警银联动聚合力，织就联防联控安全网

歙县金融监管支局积极搭建警银沟通桥梁，推动辖内银行机构与公安部门建立常态化协作机制。一方面，指导辖内银行机构利用大数据分析技术，对异常交易进行实时监测，积极配合警方开展涉案账户快速止付、紧急冻结等工作，通过优化业务流程，实现涉诈资金“秒级拦截”。另一方面，充分发挥反电诈一体化作战平台作用，强化案件信息流、资金流分析，一体化推进侦查研判、止付冻结、破案追赃，形成“信息共享、快速响应、精准打击”的警银反诈合力及“银行前端堵截、警方后端打击”的闭环防控体系。2025年上半年，全县银行机构协助公安抓获涉诈人员近10人，冻结涉诈资金60余万元，为群众追回损失68万余元，并联合公安部门约谈未尽职银行机构1家，表扬先进银行机构1家，颁发“反诈达人”银行优秀员工3名，持续筑牢反诈防线。

守好柜面第一线，筑牢资金安全最后关

歙县金融监管支局督促辖内银行机构充分发挥柜面“第一道防线”作用，加强对柜面工作人员的反诈培训，提升识别可疑交易和劝阻拦截能力。银行柜员在办理业务时，严格落实“三问两看一核对”（问用途、问关系、问资金来源，看神色、看行为，核对身份信息），对异常转账、大额取现等业务进行重点排查，及时发现并劝阻潜在的电诈受害人，对可能的电诈疑犯及时报告公安协查。上半年，辖内银行机构通过“歙县反诈警银联络群”向公安部门报告核查柜面取现信息3900余条，协同公安部门处置涉诈高危预警140余次，甄别涉诈异常信息9条，成功劝阻拦截资金150余万元，为群众挽回大量经济损失，切实守好了资金安全的“最后一公里”。

多维宣传广覆盖，奏响全民反诈最强音

为提高群众反诈意识和能力，歙县金融监管支局组织辖内银行保险机构开展形式多样、内容丰富的反电诈宣传活动。线上，利用微信公众号、短视频平台等新媒体渠道，发布反诈科普知识、警示案例视频，以通俗易懂、生动有趣的方式揭露诈骗套路；线下，走进社区、农村、学校、企业，面对面为群众讲解电信网络诈骗的特点和防范方法。特别是针对老年人、学生等易受骗群体，开展“一对一”精准宣传，提醒他们时刻保持警惕，不轻易透露个人信息，不随意点击陌生链接，切实提升群众的识骗防骗能力，营造全民反诈的浓厚社会氛围。同时，推动金融机构基层网点变身“反诈驿站”，通过LED屏滚动播放警示标语、柜台设置反诈咨询岗，让反诈知识“看得见、听得懂、用得上”。 

反诈之路任重道远，歙县金融监管支局表示，将持续发挥监管引领作用，不断完善反诈工作机制，深化多方协作，创新工作举措，以更坚定的决心、更有力的行动，全力守护好人民群众的“钱袋子”，为营造安全稳定的社会经济环境贡献金融力量。

关键词： 中国创投网 银行保险