宁夏深入推进“扫楼清街”

□记者 樊融杰

近日，《中国银行保险报》记者从宁夏防范和处置非法集资工作领导小组办公室获悉，今年以来，按照处置非法集资部际联席会议的统一安排部署，宁夏回族自治区相关部门针对整治金融乱象，以“扫楼清街”专项行动为抓手，对全区金融隐患风险进行“全面体检”。通过专项行动这剂“新药方”，及时清除顽瘴痼疾，持续推进宁夏防范化解金融风险工作。

(相关资料图)

新举措，新成效

对于“扫楼清街”这个防非处非中的新抓手，宁夏相关部门坚持将“当下治”与“长久立”相结合，从严从实夯实制度根基，不断完善防范非法集资监测预警、风险处置、考核激励、宣传教育等制度措施，建立金融风险处置机制，成立联合工作专班，健全日常监管、支持合法、打击违法等相关联动机制，充分发挥考核“指挥棒”的作用，在政府效能目标、平安宁夏建设等考核中设置专门考核项，对成员单位进行考核和激励。

“扫楼清街”专项行动的开展及时清除了相关顽瘴痼疾，实现了抓早抓小“治未病”的效果。

今年3月28日至4月4日，按照“排查全覆盖、处置硬措施、风险软着陆”的原则，宁夏回族自治区地方金融监管局、公安厅经侦总队、市场监管厅、证监局等部门及宁夏各市、县（区）“扫楼清街”专项行动小组联合发力，开展2023年“扫楼清街”第一次集中统一行动，以高频高压态势依法严厉打击突出经济犯罪。此次“扫楼清街”专项行动对在宁夏从事投资理财等9类重点领域风险主体，1148个商务写字楼、商场大厦、科技园区等关键场所进行排查，重点对跨区展业、非法经营、非法集资、非法放贷等金融乱象进行整治打击，处置风险隐患32个，受理非法吸收公众存款案件线索1条、依法清理取缔8家违规经营企业、捣毁传销窝点5个、查获传销人员40人、处罚房东2名、抓获网上逃犯1人、签订《企业守法经营承诺书》252份。

5月8日至12日，宁夏开展“扫楼清街”交叉互检工作，对专项行动工作落实情况、取得成果、存在的问题及风险线索核查情况等工作进行“回头看”，检查组对459条线索摸排核实，其中正常经营企业155家，其余304家企业涉嫌违法违规移交相关部门处理。

新技术让“扫楼清街”实现“稳准快”

“扫楼清街”专项行动离不开宁夏防范非法集资和非法金融活动监测预警平台等各种覆盖重要风险节点的风险控制体系建设。依托这些新的技术手段，专项行动实现了“稳准快”的效果。

通过互联网、大数据和云计算等技术手段对涉金融领域企业活动进行全流程、全链条动态监测预警，相关部门采集各类数据1040万余条，发现企业异常信息数据500余条，对宁夏14660家涉及金融企业进行风险实时监测，将监管“探头”前置到神经末梢企业，为开展行动画出“路线图”。

据悉，目前宁夏已形成国家、自治区、地市三级风险协同处置体系，实现了风险线索的动态排摸与分级预警、风险处置协同联动，为开展“扫楼清街”专项行动构筑了线上“防护网”。

同时，宁夏也积极践行基层社会治理现代化理念，扎根社区筑阵地，积极发挥社区警务、网格员长期驻扎社区人头熟、情况明的优势，将其“宣传员、信息员、监督员、调解员、辅导员”的多重角色深入防范非法集资工作的“最后一公里”。

“分类处置”实现精准拆弹

据悉，“扫楼清街”专项行动根据风险等级实施分类处置，对存在违法违规行为，但以生产经营和真实创业为主要目的，且危害不大的，通过检查、约谈等行政措施，促使风险主体收缩业务规模，稳妥有序处置；对涉嫌刑事犯罪的，从风险等级、危害性、可控性等维度综合考虑，确定刑事打击的时间表和先后顺序，避免引发风险叠加和市场过度反应；对于重大风险及跨区域性风险，要经相关地方党委、政府同意并报专项工作领导小组备案后，在专项工作领导小组的统一协调部署下，依法稳妥处置。

此外，为持续引导社会公众自觉远离和抵制非法集资，宁夏还将“扫楼清街”专项活动与开展防范非法集资宣传活动结合起来。一方面，在实地走访摸排过程中，相关工作人员通过解释法律法规、解读典型案例等形式，现场向企业员工尤其是管理人员进行培训，向企业推送涉众性、多发性、常见性涉企犯罪预警提示，对企业管理风险漏洞及时发出建议书。另一方面，相关部门还着力强化宣传教育深度和广度，充分运用报纸、广播、电视、微信、网络等传统媒体与新媒体，通过线上线下相结合等多种方式，宣传防范非法集资知识、典型案例多种方式和法律法规。

截至目前，宁夏防非现场宣传超2000场次，张贴宣传海报1.2万幅，发放宣传册近10万份。线上线下宣传已覆盖300万余人次，发送警示信息超600万条，发放宣传资料和宣传品约20万余份，营造了防非处非的社会氛围。

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