企业年金已积累基金超2.98万亿元

□记者 朱艳霞

近日，人力资源和社会保障部发布2023年一季度企业年金业务数据。截至一季度末，全国共有13.35万个企业建立企业年金计划，较2021年一季度增加1.13万个，参加企业年金的职工数量达3058.86万人，已积累基金超过2.98万亿元，同比增长13.31%。

一季度加权平均收益率1.55%

(相关资料图)

从建立计划情况来看，截至2023年一季度末，我国企业年金基金共建立计划数1865个，其中单一计划1788个，集合计划58个，其他计划19个。单一计划中，法人受托1694个，理事会受托94个。

从待遇领取情况来看，2023年一季度领取企业年金人数为215.85万人，其中，一次性领取的为2.97万人，分期领取的为212.88万人。一季度领取企业年金金额为223.3亿元。

从投资管理情况来看，截至2023年一季度末，我国企业年金基金实际运作资产金额为2.95万亿元，建立组合数5419个。一季度投资收益为440.24亿元，加权平均收益率为1.55%。其中，固定收益类加权平均收益率为1.14%，含权益类加权平均收益率为1.61%。

具体来看，一季度，单一计划中的固定收益类组合的加权平均收益率为1.11%，含权益类组合的收益率为1.60%；集合计划中的固定收益类组合的收益率为1.19%，含权益类组合的收益率为1.75%。

含权益类组合的表现相对较优

保险机构在企业年金运作中发挥着主力军作用。从2023年一季度企业年金基金法人受托管理情况来看，平安养老、太平养老、长江养老、国寿养老、泰康养老、人保养老6家保险机构受托管理资产金额合计超1.60万亿元，占企业年金基金法人受托管理资产总规模的74.42%。其中，国寿养老的受托管理资产规模在12家机构中位居首位，达6501.81亿元；平安养老、工商银行分列第二、第三位。

对于13.35万个建立企业年金计划的企业，管理账户数排名前三的机构为工商银行、国寿养老、中国银行，分别为4.86万个、1.51万个、1.50万个。

对于2.98万亿元的企业年金基金，托管资产规模排名前三的机构为工商银行、建设银行、中国银行，分别为9723.07亿元、5613.40亿元、4327.55亿元。

投资管理方面，企业年金基金管理规模、管理组合数排名前三的机构均为泰康资产、国寿养老、平安养老，管理规模分别为4948.63亿元、3719.16亿元、2454.26亿元，管理组合数分别为891个、783个、543个。

在投资收益方面，单一计划固定收益类组合中，业绩排名前三的机构为招商基金、新华养老、国寿养老，一季度加权平均收益率分别为1.28%、1.24%、1.22%。集合计划固定收益类组合中，业绩排名前三的机构为国泰基金、建信养老、平安养老，一季度加权平均收益率分别为1.48%、1.37%、1.36%。

含权益类组合的表现整体优于固定收益类组合。单一计划含权益类组合中，南方基金、华泰资产、国泰基金、泰康资产、建信养老的一季度加权平均收益率均超过2%；集合计划含权益类组合中，南方基金、华泰资产、平安养老、太平养老、国泰基金、长江养老的一季度加权平均收益率均超过2%。

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