天天快看点丨邮储银行济宁市分行反洗钱工作质效稳步提升

中国银行保险报网讯 （记者 姚慧）

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邮储银行山东省济宁市分行在服务地方经济建设的同时，不断强化公司治理，始终坚守“风险为本”的反洗钱工作理念，在制度体系、组织架构、人员培训、反洗钱宣传及成果转化等多个方面扎实推进，稳步提升全行反洗钱工作质效，取得多项反洗钱成果，受到了济宁市打击治理电信网络新型违法犯罪“全民攻坚行动”领导小组办公室的通报表扬。

制度先行，夯实反洗钱工作基础

风险防控、制度先行。根据反洗钱“一法四令”规定及最新监管要求，邮储银行济宁市分行不断完善反洗钱内控制度体系，持续开展反洗钱内控制度的“立、废、改”工作，现有反洗钱制度40余项，其中30余项为2020年以后新印发、更新的制度。经过不断更新和补充，现行内制度体系基本完善，能够覆盖客户身份识别、可疑交易分析、风险评估、集中处理、考核判罚等工作要点，较好满足反洗钱工作需求。

全行联动，完善反洗钱组织架构

反洗钱是一项需要全行联动、共同配合开展才能出成效的工作。邮储银行济宁市分行及辖内一级支行均成立了反洗钱工作领导小组，每年召开不少于4次反洗钱专题工作会议，总结前期工作，讨论解决当前问题，安排部署下阶段重点工作。在领导小组的有力推动下，目前行内反洗钱“三道防线”不断完善；客户身份识别各项指标持续优化；全行思想进一步统一，各条线人员齐心协力、通力配合，反洗钱工作已进入良性发展的快车道。

专业专注，人员配备不断充足

为适应当前反洗钱工作形势的要求，邮储银行济宁市分行不断加强反洗钱人员培训和人才队伍建设，力求打造一支“专业、专注”的反洗钱队伍。在行内，合规部门常态化开展员工的反洗钱培训工作，每年至少组织1次集中培训、2次非现场培训，组织全员学习反洗钱法律法规等知识；业务条线在日常培训中，加入本条线反洗钱知识要点，以防范本条线洗钱风险。在外部，该行积极组织员工参加“中国金融培训中心”的网络培训，自2012年至今，自营和代理机构已累计有625人考取《反洗钱培训合格证书》，员工反洗钱知识储备较高。

当前，邮储银行济宁市分行及辖内12家一级支行、200余个营业网点，均配备反洗钱岗位人员，负责本机构反洗钱日常工作。该分行积极推进可疑交易分析集中处理，配备专职反洗钱管理员1名、专职可疑交易分析人员数名，实现了可疑交易分析“集中做、专家做”的工作模式，每笔业务都从客户身份信息、交易信息、行业信息、地域信息等多维度开展分析甄别，反洗钱工作能力与可疑交易分析质量持续提升，为反洗钱工作成果的取得打下坚实基础。

广泛宣传，提高全民反洗钱意识

作为反洗钱义务机构，邮储银行济宁市分行向来重视反洗钱宣传工作，年年都组织开展“反洗钱宣传月”活动，常态化开展反洗钱知识宣传。2021年11月反洗钱宣传月期间，该行积极参与“山东省第一届反洗钱知识网络竞赛”的宣传，开展反洗钱网络宣传活动，通过制作宣传图片，转发微信群、朋友圈进行答题宣传，累计答题数1.6万余人，在济宁各金融机构中排第二位，取得较好宣传成绩。

风险为本，取得重大反洗钱工作成果

随着当前反洗钱工作的深入开展，“风险为本”的工作理念更加突出，如何实现反洗钱成果突破，如何实现反洗钱成果向案件转化，是摆在所有金融义务机构面前重要的问题。

2021年以来，邮储银行济宁市分行发挥行业优势，充分利用科技手段，在反洗钱工作中加大了对疑似涉诈异常资金交易的监测研判，先后发现并向市反诈中心、市人民银行报告推送相关线索14件，协助公安机关破获涉诈案件23起，抓获违法犯罪嫌疑人60余人，查控涉诈风险银行账户189个。其中，推送的某县多人团伙异常交易线索，直接协助市公安破获横跨6省13市、涉案资金近100亿元的特大系列电诈洗钱犯罪团伙案，打掉“跑分洗钱”团伙7个。

关键词： 邮储银行 组织架构