环球微速讯：金融“防火墙”守护百姓“钱袋子”

□戚诗偲

(相关资料图)

近年来，网络电信诈骗的手段层出不穷，温州银行高度重视防范电信诈骗工作，持续强化日常宣传与员工培训教育，坚守冲锋在反诈骗的金融前线，筑牢客户资金安全防火墙，近日已成功堵截各类诈骗活动5起，帮助老百姓守好“钱袋子”。

协破团伙案，筑牢“防火墙”

8月24日，温州银行舟山分行下辖两个网点联合堵截一起涉案可疑人员取款事件，并积极配合警方办案，于当天成功抓获涉案团伙，拦截涉案资金30万元。

时间回到两天前，一男子匆匆来到温州银行舟山分行营业部办理开卡业务，因其名下已有多张银行卡，这引起了网点工作人员的警惕，在开卡后便假借理由对卡片进行限制，待客户离开后将其添加灰名单。

8月24日10时左右，该客户重新返回网点要求取款19万元，工作人员受理业务时发现，在30分钟前有两笔款项经另一账户分两次汇入，这一行为符合代为取款人员的特征。因其形迹可疑，工作人员借故拖延无法取款。在客户离开后，另一名白衣男子马上进入营业部网点询问大额取款等问题后直接离开。结合两人异常行为，银行立即对该账户采取了控制措施，并向其他网点通报。

11时30分，客户来到温州银行在舟山的另一个网点要求取款，经两家网点主管经理快速沟通后报警。警方快速确认该客户为涉案人员，疑为团伙作案，便在周围商场布控，成功抓捕团伙人员，将涉案资金进行紧急处理。经进一步了解，取款客户听信犯罪团伙轻言，出借个人银行卡并代为取款，报酬仅为两包香烟。

堵截电诈案，守护“钱袋子”

8月18日，一位女性客户到温州银行龙游支行营业部办理大额转账，要求将100万元资金转入某公司账户用于办理信托理财。鉴于转账金额较大，出于职业敏感性，网点工作人员认为客户可能存在被诈骗的风险，一边耐心安抚客户情绪，一边向客户解释转账的风险点，劝说客户放弃转账。

在网点工作人员的再三追问下，客户展示了其与公司业务员的微信聊天记录。业务员一再鼓动转账并让客户“其他不用管，只要转账过来就可以了”。随后，工作人员通过线上平台查询该公司基本情况，其信息与客户知晓的并不一致。经过银行工作人员的耐心劝导，客户放弃汇款。但因客户已下载了该公司的APP并填写了详细信息，银行员工立即联系了当地反诈民警，帮助客户进一步处置。

严把账户关，建立“灰名单”

犯罪分子为了逃避公安机关的打击，往往采取购买银行卡的形式用于转移资金，从而滋生了买卖、出售、出租银行卡的黑灰产业链，而将自己的银行卡提供给不法分子使用的人员，最终也沦为犯罪团伙的一分子。

8月23日，一客户来到温州银行杭州分行营业部办理银行卡，在工作人员询问客户住址、工作单位等基本情况时，该客户直接出示了一份无犯罪证明，这异常的行为让银行员工一下子警惕了起来。工作人员询问为何会将无犯罪证明随身携带时，客户表示因为现在银行普遍开卡比较难，所以他先行准备了。

在工作人员与客户进一步交流后发现，客户对其个人信息回答不清楚，并主动提出可以不开手机银行仅办理银行卡。出于职业敏感，工作人员为客户办理银行卡后立即派员至客户登记的工作单位进行核查。经工作单位负责人反馈，这位客户早已离职。由此，银行判断该客户提供虚假工作单位办理银行卡存在风险，立即将客户添加灰名单，进一步提高风险预警。

关键词： 工作人员 温州银行 犯罪团伙