环球观速讯丨两度拦截投资诈骗 保住老人养老钱

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□万跃东 严亨特 姚媛

“这回阿姨是真的知道了，再也不上当受骗了！”近日，在浙江嘉兴海盐农商银行营业部大厅内，王女士办理完销卡手续，向工作人员表示已经完全识破骗子的手段，并感谢银行和公安工作人员的细心帮助。

8月14日、15日，王女士带着自己的银行卡连续两次进入海盐农商银行的营业网点，要求分别向两个陌生账户转账2.3万元和1.84万元。

细心的农商银行柜员发现王女士转账用途为燕窝投资和证券投资，与近期频发的投资类诈骗高度相似，且转账账号系外地陌生账号，便提高了警惕，并反复劝说王女士放弃转账。

在警察同志和王女士家属的共同努力下，经过两天的解释和劝说，王女士最终认识到了问题所在，并将银行卡内的资金转至家属账号内，以防再次上当受骗，也为自己保住了2.3万元养老钱。

近年来，海盐农商银行全力打好“反诈人民战争”，写好宣传、预防、拦截三篇反诈文章，深入落实反洗钱、政策宣导、柜面拦截、账户审核与服务等工作，切实保住人民群众“钱袋子”。截至7月末，该行已经累计开展线下反诈宣传活动1626次，发送反诈短信55万余条，成功拦截电信诈骗7起，为群众挽回损失67.5万元。

数智赋能，提升风险监测精准度。海盐农商银行充分运用升级数字化改革成果开展账户治理工作，全面梳理公安机关认定的涉案账户及主体，通过系统自动监测、主动提醒，实现对相关账户的严格控制。同时，有效应用反欺诈侦测预警系统、电信诈骗监测模型等，实现风险识别、风险核查、风险管控全流程闭环管理，强化客户资金安全管理。截至7月末，通过系统发现排查账户16995户，发现重点可疑账户203户，移送公安10户。

深入社区，全面普及反诈知识。海盐农商银行组建了以总行行长为大队长，辖内各支行行长为分队长，下辖各营业网点负责人为小队长的“智悦反诈先锋队”，同时充分运用网格化管理手段，深入社区，营造人人反诈、人人参与的反诈氛围，打造“15分钟反诈宣传圈”。

创建“无诈网点”，实现末端拦截诈骗。该行积极参与“无诈网点”创建活动，实施“三色”评价机制。通过把好账户风险源头治理，强化存量账户风险监测，坚持警银协同联动，全面落实转账汇款“四问一确认”，现金取款强化风险提示，网点客户百分百宣传等措施，全力打造账户服务“绿色网点”，为人民群众提供良好的支付服务环境。

关键词： 农商银行 上当受骗 工作人员