邮储银行广西贵港市分行：智能风控精准拦截 警银联动雷霆出击 头条

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中国银行保险报网讯（莫双瑕 记者 刘红伟）

7月22日，邮储银行广西贵港市分行依托智能风控系统的精准预警、总分机构的高效联动及成熟的警银协作机制，成功识别并拦截一笔30万元涉诈资金，以数字化防控实效筑牢群众财产安全屏障，彰显了金融机构守护金融安全的责任担当。

事件源于7月21日，该分行收到总行智能风险监测系统推送的预警线索：某客户账户出现异常大额资金流动。系统实时监测显示，该账户交易行为与其日常习惯存在显著差异，触发风险预警模型。收到预警信息后，该分行迅速启动应急响应，多部门协同核查，确认该账户存在典型涉诈特征。在锁定风险后，分行第一时间向上级报告，并对账户采取管控措施，及时阻断资金转移路径；同时将可疑线索同步报送当地反诈中心，为警方介入争取时间。

经公安机关核查，该账户关联一起电信诈骗案件。得益于警银双方的紧密配合，30万元涉案资金被成功拦截，避免了受害群众的财产损失。

此次成功拦截是邮储银行“模型监测、上下联动、警银协作”三位一体反诈机制的生动实践。智能风控模型筑牢前端预警防线，总分机构纵向协同确保管控措施快速落地，警银无缝联动形成阻诈合力，充分展现了联防联控机制的强大效能。下一步，邮储银行广西贵港市分行将持续优化内部协作流程，深化警银联动，全面提升涉诈资金拦截效率，以科技赋能与机制创新，切实履行金融机构社会责任，为守护群众“钱袋子”构筑更坚固的安全防线。

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