两家银行被罚合计过亿元

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□记者 仇兆燕

近日，国家金融监督管理总局网站公布了75张罚单。多家银行遭监管处罚，其中，民生银行重庆分行被罚近6000万元，北京银行被罚近5000万元，两家银行合计领罚过亿元。另有多家银行被处罚。

民生银行、北京银行被罚数千万

据重庆银保监局发布的罚单，2015年至2016年期间，民生银行重庆分行涉及违规买断假贴现的商业承兑汇票；违规开立同业账户用于票据交易；票据转贴现和买入返售、卖出回购业务环节中，存在“消规模”行为；与非名单内交易对手开展票据业务；票据代理回购中存在清单交易；违规开展票据代理回购业务；票据业务审慎性考核机制有待完善；票据业务重要资料档案保存不全；票据承兑业务未按期收齐发票；未经授权办理投资业务等多项违法违规事实。重庆银保监局由此对民生银行重庆分行罚没共计人民币5967.8万元；对曹瑜禁止从事银行业工作10年；对赵晖禁止从事银行业工作10年；对李震山警告并罚款30万元。

除民生银行之外，北京银行因涉及十四项案由，包括小微企业划型不准确；收费政策执行及整改不到位；房地产类业务违规；地方政府融资管理不审慎；贷款及投资业务管理不到位；关联交易管理及关联方名单管理不到位；内控管理不到位；资产分类不真实；贷款及同业投资“三查”严重不审慎；流动资金贷款管理不到位，贷款资金被挪用；向不具有借款资质的借款人发放经营性贷款及个人贷款、信用卡资金管理不审慎；理财业务不合规；表外业务不合规；存款及柜面业务管理不到位，被北京银保监局责令改正，并予罚款4830万元。12名相关责任人也因此领罚，包括给予周文军警告并罚款5万元；给予崔建伟警告并罚款5万元；给予柳辉文警告并罚款5万元；给予许捷警告并罚款5万元；给予沈建峰警告并罚款10万元；给予徐忠海警告并罚款5万元；给予李晓非警告并罚款5万元；给予林京良警告；给予王燕平警告；给予李佳警告；给予霍向辉警告并罚款10万元；给予李伟警告并罚款10万元。

贷款业务和票据融资违规是重点

除上述罚单外，中国农业发展银行两家地方分支机构、江西银行、渣打银行上海分行等多家银行均被监管处罚。在被罚理由方面，多家银行与上述两家银行一样，存在票据融资违规或贷款业务违规的问题。

其中，交通银行武汉青山支行因违规办理虚假银行承兑汇票业务、违规办理虚假保理融资业务被处罚款100万元，责任人彭琦、叶勇分别被禁止从事银行业工作10年。农发行江苏新沂市支行未按规定进行贷款资金支付管理与控制，被罚款35万元；农发行新疆精河县支行因固定资产贷款贷后管理不到位，信贷资金未按约定用途使用被罚款45万元。江西银行因未按规定审批重大关联交易；向关系人发放信用贷款；借新还旧、以贷还贷、以贷还息掩盖不良；银行资金违规投向股市等18项案由被处罚款810万元；吴洪涛、徐继红等12名相关责任人被警告，并处5万元至30万元罚款不等。渣打银行上海分行因“向部分关系人发放信用贷款”等原因被责令改正，并被处罚款273.97万元。云南楚雄永仁县农村信用合作联社因贷款支付管理与控制不到位，信贷资金被挪用，部分流入房地产企业账户罚款60万元。

此外，个人贷款资金违规用于购房等禁止性领域是多家机构的受罚事由。上海银保监局两张罚单显示，2020年1月至2021年4月，招商银行上海分行个人贷款资金违规用于购房等禁止性领域；2020年10月至12月，该分行并购贷款业务严重违反审慎经营规则。2020年5月至2021年1月，该分行个人贷款资金违规用于购房等禁止性领域。由此，招商银行上海分行被责令改正，并分别被处罚款880万元、160万元。

招商银行重庆分行则因信贷资金回流借款人；未按项目进度放款；房地产供应链业务信贷资金用于垫资房地产开发项目，贷款投向未纳入房地产行业统计；贷款“三查”不到位；未按约定用途使用信贷资金等五项案由，被重庆银保监局罚款共计人民币190万元；何飞被予以警告、杜鹃被罚款人民币5万元。

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