每日消息!工行滁州分行发出风险提醒：银行卡外借违法

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中国银行保险报网讯【实习记者 章丽铃】

近日，安徽省滁州市一名年轻男子来到工行定远支行营业部柜台，要求办理银行卡挂失业务，并补办一张“Ⅰ类银行卡”，表示其后期将办理营业执照，需要开立对公结算账户。

据该行工作人员回忆，此男子2006年出生，未满18岁，因此质疑其办卡用途。“通过身份证查询，客户银行卡已被多地公安机关冻结，这表示该卡使用人可能从事违法活动。客户表示银行卡在合肥市办理，后出借给其表哥，用于开办经营场所（疑似赌博），其办理营业执照也是用于出借给其表哥使用。”

工行定远支行工作人员随即告知该男子，银行卡必须本人使用，禁止出租出借。其已违反相关法律法规，影响个人银行卡办理及正常使用，即使挂失补办，也不能正常使用。

该男子表示将立即要回其银行卡，并愿意前往就近的冻结地公安机关及银行卡开户地反诈中心配合相关工作。

工行滁州分行就出借、出租、出售自己的银行卡或账户信息会导致的后果，发出4条风险提示：1.可能承担相应民事责任，见《银行卡业务管理办法》第二十八条。2.可能会承担债务责任，影响个人征信。3.可能承担行政责任。非法买卖、出租、出借银行账户用于相关违法犯罪活动，将没收违法所得，由公安机关处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足2万元的，处20万元以下罚款；情节严重的，并处15日以下拘留。4.可能涉嫌洗钱罪、诈骗罪、帮助信息网络犯罪活动罪等多项罪名，承担的刑事责任风险较大。

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