断卡行动助公安抓获诈骗团伙

□章丽铃 胡财章

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近日，邮储银行马鞍山市碧云天支行（以下简称“碧云天支行”）员工成功阻截一起电信诈骗团伙提取现金行为，并获得马鞍山市公安局给予的通报表扬。

当天16时20分，碧云天支行柜员黄文娟正在为一名20岁左右的男子办理取款业务，营业主管高升突然走进现金区。“高主管关掉话筒，告诉我先不要把钱给客户，查下客户近期流水。按常规情况，客户取款是不用查询交易记录的。”据黄文娟回忆。

高升告诉记者，她在巡视中，发现该行门外有几名年轻人躲躲闪闪，形迹可疑。联想到该男子刚进营业厅时眼神闪躲，行为谨慎，高升警觉几人之间关系异常，便询问该男子是否认识外面等待的人员。

男子神情紧张，表示不认识其他人，并不断低头翻看宣传折页，回避询问。高升随即进入现金区，指导黄文娟查询该男子交易流水。

“客户账户当天有七八个不同账户资金汇入，资金大约10万元，其中最大的一笔1万多元。他这次要取4.7万元。”黄文娟说。

“该客户的账户交易流水涉及人数多、涉及地域广、金额不等，比较符合涉案账户特点。”碧云天支行行长章超介绍，为推动落实“断卡”行动要求，保护客户资金安全，该行经常开展反诈、反洗钱培训，并培养员工积累识别客户的经验。

多年从业经验使高升有较强的反诈意识。她再次询问该男子与账户交易对手的关系。男子称都是其家人朋友，但无法说出多笔汇款的理由及汇款人居住地等基本信息。高升立即悄悄报警，并暗示黄文娟放慢业务办理速度，为公安出警争取时间。

“他很紧张，不停擦汗，而且中途有一同伙以办卡为由进入网点查看情况。我们安抚他，说后台需要核实入账信息，很快就好。”据黄文娟回忆。

10分钟后，民警抵达碧云天支行，该男子一行人当即被带回派出所。后续从公安部门了解到，该男子涉嫌出借银行卡，协助诈骗分子取款，卡内涉案资金10万元。

据悉，碧云天支行此前阻止过多起电信诈骗转账，其中最大一笔转账金额20万元。但协助公安机关抓获诈骗团伙尚属第一次。

关键词： 形迹可疑 以下简称 交易对手