以销售科技赋能金融创新

□本报记者 苏洁

金融销售也能用科技赋能？是的，这种赋能不仅仅是后端的人工智能客服那么简单，随着人工智能技术的发展，销售科技（Sales Tech）逐渐走进人们视野。

当前，加快AI创新技术与金融行业业务深度融合，促进机构的业务流程、运营模式、风险管控等更流畅、更高效地运作，已成为金融创新的主攻方向，并将由此创造出智慧金融更广阔的市场蓝海。其中，销售科技（Sales Tech）日渐成为金融行业AI赋能的宠儿。

循环智能联合创始人兼CEO陈麒聪在接受记者采访时表示，“传统的金融业销售模式仍面临诸多痛点。这也意味着在金融行业这条赛道上，通过深入行业销售场景，结合自然语言理解，以及语音识别、语气识别、声纹识别和推荐系统，销售科技助力金融客户以AI重塑沟通，未来，以销售科技赋能金融行业的客户经营数字化方面将大有可为。”

在实际的销售场景中，金融机构面临几大痛点：首先，过去企业只能根据粗放式的指标，如通时、通次、对话轮次等进行销售管理。对于沟通过程，即销售人员在沟通中具体说了什么、有没有完成产品介绍等关键流程，团队管理者很难精细化地了解人员执行情况。其次，销售顾问人员的专业服务能力很大一部分体现在对客户需求的挖掘能力和对产品的熟悉程度上，金融产品条款内容多、复杂度较高，在介绍产品特性时任何差错和解答不及时，都可能让客户质疑顾问人员的专业性。再次，已经服务过的客户以及在过去的营销活动中积累的存量客户非常多，在与潜在客户进行交流的时候，面临的一个关键问题是对客户的认知不够。最后，人与人沟通时谈的内容是高度个性化的，表达方式也是复杂多样的，并且金融产品销售的业务流程、逻辑是复杂的，传统的机器质检无法对包含多通对话、复杂逻辑和场景的质检项进行查找。

“针对金融行业面临的销售场景痛点，利用销售赋能技术量身定制的银行、证券及保险行业解决方案，围绕赋能一线业务人员、赋能销售管理、客户洞察三个方面，通过打开沟通过程的黑盒，赋能金融行业一线销售人员，在显著提升销售成效的同时，降低运营成本。”循环智能联合创始人兼COO揭发表示。

中国居民财富管理意识和行为的快速提升，也让银行和证券都在经历财富管理业务的高速增长。陈麒聪表示，高附加值产品的线上和线下销售，离不开人与人的直接沟通，针对银行、证券行业的销售场景痛点，借助AI系统为理财顾问和客服顾问提供了实时辅助，快速提升一线人员的专业性，能够使客户的拉新、提升、经营变得更有效率。针对保险行业销售特点提供的解决方案，可实现保险销售过程精细化管理，提升一线销售员的产能；同时，借助新一代合规质检系统，降低保险销售合规风险。

销售科技在实际中效果如何？揭发介绍，销售科技在服务远程银行场景，助力客服团队从0到1实现“服转销”业务转型，使得员工技能快速提升；在银行网点双录场景，实现AI智能化升级，节省一半用时，提升两倍合规性；在保险网电销场景，帮助各层级管理者千人千面地追踪销售策略执行情况，提升人均产能。

关键词： 解决方案 金融创新 财富管理