今日热讯：玉田金融监管支局以“严、细、准、实”四字诀织密防非网

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中国银行保险报网讯 （张伟 记者 李彬）

记者日前从玉田金融监管支局了解到，该支局深入践行“四新”工程，在防范非法金融活动方面，坚持“严、细、准、实”四字诀，扎实开展非法金融活动专项排查，为地方金融生态筑牢“防火墙”。 

“大姐，您看这宣传册，高息理财背后可能藏着非法集资陷阱！”在玉田县上坎市场的宣传摊位前，银行工作人员正向居民讲解非法金融活动的典型套路。这样的场景，是该支局强化宣传教育的缩影。为让防范非法金融知识深入人心，玉田金融监管支局组织金融机构通过“线上+线下”多渠道铺开宣传，宣传教育突出“严”字，织密群众认知防线 。今年以来，已在乡镇集贸市场、社区服务中心开展4场大型宣传活动，106个营业网点同步联动，累计发放宣传材料8000份，将风险警示送到社区居民、乡镇群众和师生身边。 

“员工是否私下推介可疑产品？交易记录有无异常？”在非法金融活动专项排查中，这样的细节成为重点核查内容。玉田金融监管支局在对金融机构员工管理中突出“细”字，筑牢内部防控堤坝。在排查中，通过查阅交易流水、个别谈话等方式，全面核查是否存在参与非法金融活动的迹象，最终未发现异常情况。同时指导银行机构建立健全员工信息档案，梳理个人背景、职业经历等关键信息，形成动态管理机制，从源头防范内部风险隐患。 

随着线上金融业务普及，非法金融活动也在向网络渗透。玉田金融监管支局在网络防护方面突出“准”字，守牢数字金融阵地 。在技术层面，要求金融机构配齐防火墙、入侵检测系统等，实时监控网络动态，定期开展漏洞扫描与修复，不给非法活动留技术缝隙。在客户信息保护上，严格管控收集、存储、使用全流程。针对网上银行、手机银行等高频业务场景，督导银行机构强化系统安全检测，让数字金融在安全轨道上运行。 

“多亏你们提醒，我差点就把养老钱投进去了！”日前，玉田农商银行工作人员在办理业务时，发现一位老年客户准备向陌生账户转账2万元，对方宣称“年化收益达10%，稳赚不赔”。凭借日常培训积累的识别经验，工作人员当即判断这可能是非法集资陷阱，耐心讲解高息诱惑背后的风险，最终成功劝阻转账，为客户保住了养老钱。 这起成功拦截案例，正是该支局将“实”字要求落到实处的生动体现。为确保排查不走过场、防控见到实效，玉田金融监管支局建立“宣传——排查——处置”闭环机制。对排查中发现的风险线索，第一时间核实处置；对群众咨询的可疑项目，当场提供专业判断；对成功拦截的典型案例，及时总结推广经验，让一线人员在实战中提升处置能力。用实实在在的举措守护群众“钱袋子”。 

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